对象：银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员
理财规划师培训课程-课程详情
杭州首创华教教育·培训对象
（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。
（2）证券公司的投资顾问和客户经理。
（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。
（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。
（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。
（6）各行各业的高级管理人员
（7）有志于从事理财规划的人员
（8）信托投资、房地产、、等相关人员
（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。
杭州首创华教教育·课程介绍
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
杭州首创华教教育·课程内容
1、必要的资产流动性
个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
2、合理的消费支出
个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个2人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3、实现教育期望
教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4、完备的风险保障
在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5、合理的纳税安排
纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6、积累财富
个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
7、安享晚年
人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8、财产分配与传承
财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
杭州首创华教教育·市场前景
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。
改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务(私人理财顾问)。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
报考条件：
理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。
国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。
国家高级理财规划师（职业资格一级）具备以下条件之一
1. 连续从事本职业工作19年以上。
2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。
3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。
4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。
国家理财规划师（职业资格二级）具备以下条件之一
1、连续从事本职业工作13年以上。
2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
助理理财规划师（职业资格三级）具备以下条件之一
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
相关专业：法律、金融、会计、管理类专业
口碑评价
-
匿名：在杭州这明好小语种这里学习德语有一段时间了，首先就是这边的交通比较好，每天来这里的话比较的方便，这就是我喜欢来这里学习的原因，这边的环境也非常的好，很适合我们在这边学习，这边的话教室也有很多，大的也有小的也有，都是按班来分的，价格也不同，我报的是小班，价格什么的也很不算很贵，这边的话老师比较年轻，但是讲的是一口流利的德语，听着非常的舒服的那种，我的老师是个女的，讲课的方式很幽默，我非常喜欢听她的课。
-
匿名：再过一年就要去德国留学了，可自己的德语真的很差都不能满足平常的对话。妈妈很上心，给我报了这里的辅导班，自己在这里学了几天后发现这里并没有自己想的那么枯燥，老师的讲课方式都很幽默风趣，很有意思，这样反而让那些抽象的知识变得更容易理解，记忆起来也很为方便。在学习上遇到什么问题可以直接问这里的老师，老师会耐心的一一做出解答。老师还会时常讲一些考试的应试技巧，我觉得这对我们帮助应该很大。自己在这里学习了一段时间，进步还是很大的。
-
匿名：这边的环境挺好的，顾问老师也很不错，会细心的考虑我是要出国的，给我做了详细的课程规划，淼淼老师也很赞，法语教的很好，而且会分享法国的美食、美景给我们，真想赶紧学好法语，去法国走一走。
-
匿名：出于兴趣，在这边学了法语，宁宁老师是个大美女，说话很温柔的，而且讲课很耐心的。有时候大家犯困的时候，老师就会给我们介绍法国风俗习惯，以及法国景点等等，调动大家的学习兴趣。而且我们这是小班，人不多，老师把每个人的学习进度都照顾到了。
-
匿名：自己从小就跟向往德国，学习了法西斯的暴虐后，想去看看那个有个生机的国家，终于高考完了，可以出去旅游，可是爸妈说我语言不同不要我去，我就在网上咨询了明好，想说学点简单的可以用到的，然后这边环境特别好，教师也很专业，态度很好，非常有耐心，教你学语种的老师的口语是非常重要的，这些老师的口语都练得很标准，如果你哪个地方不好或者是读的不好，老师都会把你纠正错误，不用担心嘲笑自己的口语不好，因为风围特别融洽，也很容易让自己练就胆子大。
-
匿名：明好教育是一家不错的语言培训机构，因为提升自己、对韩语比较感兴趣以及工作的需要，我早就想找一家好一点的语言培训机构学习韩语了，后来在同事和朋友的推荐下我找到了明好教育，我对这里的第一印象特别好，这里的前台接待人员特别有礼貌也十分有耐心，其次这里的教学环境很好，卫生很干净，学习氛围比较浓烈，老师上课教授课程的时候，课堂氛围很活跃，老师教授的内容逻辑清楚，容易理解。而且老师也比较认真负责，因为是语言类的学习，所以老师也会给留课下作业，等下次上课的时候会检查，如果不能完成就会有一个小惩罚，例如唱歌表演节目之类的。
-
匿名：我前不久在他们家报名学习日语的，因为自身的工作需要，涉及到日常日语的使用，我来这里是一起工作的朋友推荐的，她在这里学习德语。怪不得朋友会推荐我来这里，我来到这里才发现，他们家真的是特别令我满意，首先这里的工作人员特别热情招呼我，积极询问我的需求，根据我的需要替我安排上课那些，对我的提问和担心也是一一解答，特别耐心亲切。他们这里的学习环境也很好，让人感觉很轻松，小班制上课，对我们学习更加有利，老师上课也很风趣幽默，上课的氛围很轻松，一点不死板，特别喜欢，值得推荐给大家！
-
匿名：这里的服务态度很贴心，一开始我和同学去前台咨询日语的时候，顾问老师就很认真的给我们讲解了他们推出的课程，以及他们机构的特色教学。真的挺礼貌的，给人的感觉就是比较亲切我们报名的小班，就是她推荐的，学费很便宜，大约2000多左右，就能把日语基础学好了，她说这是有保证的，让我们很放心。老师们的教学都是比较新颖的，以前都是用的课件，现在改用新的教学模式，老师上的课程，微信上也有，如果你因为，家里有事或者什么没来上课，微信上也会有的，不怕耽误课程。
-
匿名：教学环境很好，非常舒适，安静，上课的课程气氛很浓厚，我是网上咨询的，他们联系我，后来告诉我觉得老师讲课还是不错的 最先报名时还是有顾虑 所以跟着朋友试听了下效果非常好，然后就和朋友一起来学习了~
-
匿名：我在这上过课，朋友介绍的，小语种很火的，我学的西班牙语，现在一个公司上班，算上绩效，每个月工资也不错，大学毕业之后找工作不太顺利，公司说要西班牙语翻译，朋友推荐我来这学，不得不说，朋友很靠谱，学成之后参加了实训，正好公司要我学西班牙语的，我就直接去了，现在很不错的，我对这很满意，无论是师资力量还是学习环境都很棒。
